微商网消息：

目前，银行渠道仍以基金销售为主，但证券公司凭借专业性强等优势，在基金销售领域持续发力，在基金销售数量、持股规模等方面均表现较好。不过，部分券商在资金销售和经营过程中也出现了违规行为，受访专家认为，券商应进一步加强代理业务的合规管理和内控管理，把保护消费者权益放在突出位置。

券商专注于基金销售业务

随着共同基金行业的不断发展，越来越多的机构在基金分销业务中争相占有一席之地。根据中国证券投资基金业协会披露的最新数据，截至2023年9月底，公募基金规模达到27.48万亿元，较2022年底的26.03万亿元增长超过5%。

同时，基金销售机构之间的竞争日趋激烈，分化更加明显。据Wind资讯数据显示，截至11月6日，市场上共有400多家公募基金销售机构，平均每家机构经销基金2041只。其中，有73家机构分配了5000多只基金，但也有100多家机构发行了100只以下的基金。具体来看，在寄售量超过5000件的73家机构中，券商占据了33席。同时，独立基金销售机构和券商在基金销售数量上占据前20名，其中券商占据7家，券商销售基金数量超过8000只。

今年第二季度，合计

券商股及混合公募基金规模达13160亿元，占100家销售机构总持仓量的23.49%，较今年一季度的22.18%有所提升;券商非货币资金总规模达15308亿元，占比较一季度的17.73%增至18.01%。

华宝证券研究团队认为，随着券商财富管理转型的加速、买方投顾问模式的逐步体系化、ETF基金在市场上规模的不断扩大、券商投研能力的保驾护航，券商基金销售持仓市场份额有望持续提升。“与其他代理机构相比，券商代理基金分销

的优势在于，一方面，获得基金投资顾问资格的券商较多，券商投资顾问团队素质更高，对基金分销业务有较好的带动作用;另一方面，券商的专业形象、高素质的销售团队和数字财富管理市场影响力更大。同时，监管部门推广公募基金券商结算模式，也为券商基金进行资金分配带来了便利。中央财经大学证券期货研究所研究员、内蒙古银行研究发展部总经理杨海平告诉《证券日报》记者。

基金分销业务充满挑战

然而，想要在基金分销领域分一杯羹的机构，也面临着更大的竞争压力。根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构营业执照有效期为三年，后续应根据情况换发。其中，最近一个会计年度基金（货币市场基金除外）日均销售量不足5亿元的，可以吊销基金销售业务许可证。

在业务发展过程中也存在一些不规范的行为。例如，一些证券公司因未有效隔离个别销售业务部门，未有效落实基金销售业务内部控制制度，被监管部门处以罚款。

“从券商资金销售业务的处罚情况来看，券商要加强代理业务的合规管理和内控管理，把保护消费者权益放在突出位置，特别是对证券公司分支机构进行全面的自查自纠。”“杨海平说。

北京社科院副研究员王鹏表示，证券公司在今后的寄售业务中应注重合规和风险管控，加强内部管理和培训。具体而言，一是建立完善的合规体系和风险管理机制，确保基金销售业务符合法律法规和监管要求，避免违规行为发生;二是加强对销售人员的培训和管理，增强其基金专业知识和合规意识，确保向客户提供准确、完整、无误导性的信息;第三，要注重客户的长远利益和风险管理，提高客户服务质量，赢得客户的信任。

免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com