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商业银行债券正在“变化和增长”。 年内“两永久债”发行规模放缓的同时，绿色金融债券发行呈现井喷态势。 上半年，银行数量和发行规模均大幅增长。 业内人士认为，发展绿色金融将为商业银行提供新的业务和利润增长点，拓宽其收入来源和盈利能力； 有利于优化商业银行资产负债结构，推动银行经营转型升级，更好应对ESG风险。

上半年绿色金融债同比大增

与上半年二级资本债、永续债等商业银行债券增速放缓不同，绿色金融债券同比大幅增长。

据财经网企业预警APP统计发现，今年上半年，共有24家商业银行共发行绿色金融债券2399亿元。 银行数量和债券发行规模均较去年同期大幅增长。 截至2022年6月末，共有17家商业银行发行绿色金融债券共计932.57亿张。

从年内发行绿色金融债券的银行类型来看，包括多家大型国有银行、股份制银行以及多地城乡商业银行。 具体为：工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行发行100亿元、300亿元、100亿元、300亿元、50亿元绿色金融债券分别为元。 此外，浦发银行、光大银行、兴业银行、中信银行、华夏银行等股份制银行发行规模均超过100亿元。 兴业银行年内新发两支绿色金融债券，总规模达500亿元，位居第一。 每个家庭的一家之主。

使用方面，多家上市银行表示，募集资金将用于专项绿色项目。 此前，兴业银行宣布于2023年6月8日在全国银行间债券市场成功发行2023年第二期绿色金融债券，发行规模230亿元。 本期债券期限3年，票面利率2.66%，募集资金专项用于绿色产业项目贷款。

无锡银行、中信银行在披露相关债券发行信息时也表示，本次债券募集资金将根据适用法律和监管部门批准用于《绿色债券支持项目目录（2021年版）》规定的绿色产业项目。

近年来，绿色金融债券带动了绿色债券的快速发展。 截至2023年一季度末，央行统计数据显示，我国绿色贷款余额已超过22万亿元，约占全部贷款余额的10%； 绿色债券余额也大幅增长至超过2.5万亿元。

光大银行宏观分析师周茂华认为，近两年绿色债券发行数量快速增加以及政策激励的推动，债券发行成本优势明显； 双碳目标下，绿色经济快速发展带动相关融资需求快速释放； 同时，由于宏观经济波动，绿色债券能够更好地满足投资者多元化资产配置的需求。

“商业银行正在积极推动绿色金融债券的发行，主要是在双碳目标下。近年来，商业银行不断加大对绿色信贷的支持力度，部分银行通过发行绿色金融债券筹集绿色信贷资金“政策支持发行绿色债券，具有成本优势；银行可以通过发行绿色金融债扩大利润增长空间，优化资产负债结构。”周茂华表示。

未来发展空间相当大

综合各机构披露的信息和市场走势可以看出，随着政策体系的完善，绿色贷款、绿色债券、绿色股指、绿色保险、绿色金融等多层次金融产品、工具和市场体系不断完善。基金、碳金融等逐步建立。 目前，我国已形成以绿色贷款、绿色债券为主导的多层次绿色金融市场体系，多种绿色金融工具蓬勃发展。 在央行发布的《银行业金融机构绿色金融评价方案》中，境内绿色贷款和境内绿色债券被纳入评价范围。

业内人士认为，发展包括绿色债券在内的绿色金融，对社会、企业、银行都具有积极意义。 周茂华表示，发展绿色金融将为商业银行提供新的业务和利润增长点，拓宽其收入来源和盈利能力； 有利于优化商业银行资产负债结构，推动银行经营转型升级，更好应对ESG风险。 “预计未来10-15年，我国绿色金融市场将达到万亿元级别，这对商业银行来说是巨大的机遇和前景。”

公开资料显示，去年4月，证监会发布《上市公司投资者关系管理指引》，将“公司环境、社会、治理信息”纳入投资者关系管理沟通内容首次推动上市公司ESG信息披露。 ESG 投资的开发流程。 6月，原银保监会发布《银行保险业绿色金融指引》，指导银行保险业将ESG纳入风险管理体系。

也有分析人士向财经网指出，银行抓住政策支持的有利时机发行绿色金融债券，有利于获得低成本资金，加大对相关领域的信贷投放。

作为绿色金融的重要组成部分，多家银行在绿色金融债券领域进行了创新尝试。 中国工商银行在2022年社会责任（ESG）报告中披露，报告期内，本行在全国银行间债券市场成功发行100亿元人民币碳中和绿色金融债券，这是国内首单商业银行碳中和绿色金融债券经监管部门批准。 本次发行的碳中和绿色金融债券募集资金质量较高，将全部投资于碳减排效果显着的绿色产业项目。 融合程度高，是国内首支引用新版中欧《可持续金融共同分类目录》的绿色债券。 符合全球主流绿色债券标准，是国内绿色债券市场的标杆产品。

3月28日，中国邮政储蓄银行在全国银行间债券市场顺利完成100亿元非资本金融债券发行并上市。 其中，3年期绿色金融债券规模50亿元，发行利率2.79%； 3年期小微企业贷款专项金融债券规模50亿元，发行利率2.80%。 这是中国邮政储蓄银行发行的首单绿色金融债券、首单小微金融债券。

周茂华认为，商业银行发展绿色金融是为了构建健全高效的投融资体系，更好地服务绿色经济发展。 当前，绿色金融发展正处于起步阶段。 商业银行在绿色项目标准界定、碳核算、信息披露、绿色项目风险管理、数据积累等方面掌握了基本技能。 同时，积极创新绿色金融产品，稳步拓展绿色金融服务范围。 满足绿色发展金融服务需求。

未来，有必要设计政策工具，对商业银行服务绿色中小企业形成激励和约束；鼓励商业银行通过绿色信贷、绿色债券等创新金融产品支持绿色发展；加强银行风险控制和经营管理。 “通过数字技术赋能，提升能力；继续推进多层次资本市场、拓宽中小企业融资渠道等。”周茂华表示。

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