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今年以来，基金发行持续遭遇困境，基金营销进入“冰点”。

Wind数据显示，今年以来共设立新基金609只，发行总量5386.30亿股，创近四年新低（按半年统计）； 上半年平均发行股数为8.68亿股，创基金发行历史最低水平。

7月8日，证监会公布公募基金费率改革工作安排。 据悉，本次改革还将出台相关配套措施，包括进一步优化基金销售行为。 继续引导基金公司和销售机构牢固树立以投资者利益为核心的营销理念，践行“逆向销售”，完善内部考核激励机制，减少“一次冲动”，持续加大营销力度，加快市场化进程。从“重销”过渡到“重持”，更好地实现与投资者利益的绑定。

现阶段，基金公司在营销方面有哪些新的探索？ 切实保护投资者、提高投资者的获得感具体应该从哪些方面入手？

从产品营销到提供资产配置解决方案

“现在市场正处于冰点，今年的基金营销工作确实很有挑战性。” 上海某基金公司市场部人士向国内券商记者表示，公司目前的主要方向是加大对产品和客户的研究，力争为客户提供更加精准、适应性更强的资产管理服务。

兴证环球基金指出，深入挖掘投资者需求，匹配合适的产品和服务，切实提升投资者的盈利体验，是当前基金营销的难点和重点。 因此，中信环球基金在营销上加大了对客户需求的关注，希望为投资者提供资产配置解决方案，而不是单纯的产品营销。

“我们往往不会简单地按照客户来源渠道来划分客户群体，而是希望根据客户的风险偏好和资产配置需求来匹配合适的产品或资产配置方案。” 兴证环球基金表示，具体来说，一是要充分了解客户的风险偏好、投资需求、疑虑和顾虑，积累客户需求研究材料，提高对客户需求的了解； 二是结合公司优势特点完善产品线，匹配不同的投资偏好和投资方式三是通过投资顾问业务，与客户“一对一”深入沟通，并在此基础上提供针对性的解决方案。

德邦基金认为，根据客户不同阶段的不同需求提供匹配信息，是营销宣传工作不断努力的方向。 对于客户来说，在决定是否买入或是否继续持有时，关注的重点会有所不同。 购买时主要考虑市场投资情况、适合的资产配置方案、基金产品的优势和亮点、基金管理人过往业绩表现以及是否符合自己的风险偏好等因素。 除了研判之外，还需要建立理性的投资理念，避免因市场情绪追涨杀跌，影响最终的投资收益感。

短期业绩提升已被稀释

此前，推广“优质基金”一直是基金营销的重要抓手。 今年以来，市场风格被演绎到了极致。 上半年表现优异的基金几乎都是行业ETF（交易型开放式指数基金）或者单赛道重仓的“迷你基金”。 那么，在基金营销不景气的情况下，基金公司会选择上半年重点营销优质基金吗？ 如果宣传资源过度向优质基金倾斜，是否会助推追涨杀跌？

“业绩的优秀是宣传的基础，但优秀业绩的宣传本身就是一把双刃剑。是否加大营销和宣传，取决于公司的产品定位和规模、市场环境、相关部门的能力、基金经理的能力、现有客户结构以及其他方面。” 德邦基金认为，营销过程中只有坚持以投资者利益为出发点，才能将优秀业绩转化为公司的品牌力。

“规模是结​​果，管理能力是原因。我们的管理能力在哪里，规模就会扩大。发展速度可能会慢一些，但会更扎实。销售部门要管理一个产品，就需要与基金管理人进行深入沟通，尊重基金管理人投资能力的边界。” 兴证环球基金表示，公司产品发行和规模发展以投研驱动，力求实现规模与业绩的平衡。

某券商中国记者发现，今年以来，不少基金公司的规模都较为克制。 例如，随着TMT（科技、媒体和通讯）板块的强劲走势，国泰游戏ETF净值一路上涨，年内最高涨幅超过100%。 4月中旬以来，国泰基金量化投资部运营的公众账户“ETF、LOF圈”不断对投资者进行“劝阻”，警告部分TMT板块存在泡沫风险。 此外，在采访过程中，不少基金公司向记者表示，希望淡化对短期业绩突出的基金的关注，帮助投资者树立长期投资理念。

投资陪伴如何更“温暖”

在过去几年基金行业爆发式增长的背景下，出现了一些“饥饿营销”、“过度娱乐”等营销乱象，监管部门实施了严厉整治。 在公募行业高质量发展的道路上，基金营销的方向应该是回归本源，聚焦投资者利益。 为了更好地化解投资者的损失厌恶和波动焦虑，帮助投资者以更好的心态应对市场的不确定性，多家基金公司已经在提供“温暖”的基金投资伴侣方面尽了自己的一份力量。 很多尝试。

例如，兴证环球基金开设了投资咨询服务栏目“解忧邮箱”，利用“小顾姐”的真实IP形象，通过电子邮件收集和回复客户的问题，并通过一对一的方式来收集和回复客户的问题。一深度沟通通过倾听他们的真实声音和需求，为我们基金投资咨询业务的探索和客户需求的研究积累了宝贵的经验和丰富的素材。

兴证环球基金还推出了“兴动信号”工具，以更直观易懂的指标帮助投资者判断当前股票和债券资产的性价比，并提供专业解读和“跟进”围绕“兴东信号”指示器。 “车”计划，通过专业投资顾问团队的判断，引导投资者灵活调整定投金额，陪伴投资者有纪律地前行，有效提升投资效率。 此外，公司还对官方APP进行了全面升级，通过更全面清晰的资产持有展示、更丰富的产品详情页面、更便捷无忧的交易体验、更好的投资教育及伴随内容，提升投资者的投资吸引力整个过程的体验。

近年来，大力发展线上赛道布局的德邦基金，利用电商团队在市场波动时及时安抚市场，在市场火热时进行风险预警，从而为客户提供更加专业、客观的财务管理服务。 此外，德邦基金还通过图文、短视频、直播、海报等多种媒体，通过线上线下渠道分享投资理财知识，增强客户理性投资意识。 同时制作《用节气来谈谈量化》、《豹子读懂FOF》、《十万基金梗》等生动、富有创意的投资教育栏目，生动地普及投资教育知识。并脚踏实地，做好投资陪伴。

“我们始终把帮助基督徒赚钱作为最重要的目标。” 国泰基金在产品设计、投资研究、考核机制、投资者教育等方面提出了具体措施。 具体来说，在产品设计上，推出了封闭期和持有期的产品。 从产品底层设计来看，帮助投资者控制追涨杀跌和频繁交易，获得更好的长期持有体验。 在考核机制上，我们在考核公司团队，特别是投研团队时，会把为投资者谋利，特别是提高投资者的长期获得感作为一个更重要的维度。 在品牌推广方面，继续做好投资者陪伴和教育工作，鼓励基督徒长期投资和资金定期投资。 此外，积极推动投资顾问业务发展，带来基于解决方案的投资陪伴。

校对：李凌峰

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