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证券时报记者 徐武奇

基金、券商、第三方在基金投顾业务的业务布局或许即将看到新的玩法。

在基金投顾遍地开花之际，头部公募基金、券商、第三方销售纷纷联手成立投顾赛道相关公司。 证券时报记者注意到，近日，易方达基金、广发基金两家龙头公募基金公司与广东省四家券商及第三方英蜜基金子公司合资成立广州投资咨询研究院管理有限公司., 有限公司，经营范围涵盖业务培训、证券金融咨询服务、招生协助服务。

同时，广东省3家证券公司子公司和英米基金旗下子公司还独立设立了广州投资咨询产业链投资有限公司。该公司董事长为英米基金CEO肖文，旗下业务范围是信息技术咨询服务。 、企业管理咨询等

机构强强联手成立投资顾问学院

天眼查App显示，广州市投资咨询学院管理有限公司于近日成立。 法定代表人为陈海波，注册资本9500万元。 经营范围包括业务培训（不含教育培训、职业技能培训及其他需要许可的培训）、教育教学测试与评估活动、招生辅助服务、证券金融咨询服务、接受金融机构委托的信息技术及流程外包服务。机构等

该公司由广东证监局旗下多家机构共同发起设立，涉及广发证券、易方达基金、广发基金、东莞证券、粤开证券、万联证券、英觅基金等。 广东省内四家本土券商、两家领先的公募基金及基金销售（基金投资咨询）已开展合作。 阵容空前，可谓强强联手。

其中，广发基金、广发干禾投资、易方达基金均持股21.05%。 公开数据显示，易方达基金、广发基金公募管理规模位居全国前两位； 广发干禾投资是广发证券全资拥有的另类投资子公司，业务范围涵盖项目投资和投资管理。

此外，东莞证券旗下东莞东正宏德投资、粤开证券旗下粤开创新投资、万联证券旗下万联广盛投资均持有广州投资咨询学院10.53%的股份； 基金投资咨询机构英米基金旗下独立基金销售英米信息科技持股5.26%。

或涉及基金投资咨询业务

值得注意的是，广州投资咨询学院管理有限公司名称中的“投资顾问”和“学院”字样，以及经营范围内的业务培训和证券金融咨询服务的覆盖范围，均具有也引起了市场的关注。

业内人士认为，从公开信息来看，成立广州投资咨询院管理有限公司可能是广东省政府和地方金融机构牵头支持投资咨询业务发展的项目，同时设立广州投资咨询院管理有限公司。易方达基金、广发基金和英米基金如果出现，意味着可能与基金投资咨询业务密切相关。

证券时报记者注意到，随着公募行业竞争的激烈和高质量发展的需求，越来越多的基金开始探索以基金客户为中心的投资模式。 与此同时，寻求第二增长曲线的基金公司正在寻求投资顾问业务的更多突破。

基金投资顾问业务发展已近4年。 2019年10月，中国证监会发布《关于试点公募证券投资基金投资咨询业务的通知》。 业界期待已久的公募基金投顾业务试点正式启动，从此开始从以销售为导向的基金销售向卖方时代转变为以客户利益为导向的买方时代。

近年来，投资顾问业务发展极为迅速。 基金投资咨询业务刚推出时，仅有易方达基金、南方基金、华夏基金、嘉实基金、中欧基金五家基金公司或其子公司正式获得首批基金投资咨询业务试点资格由中国证券监督管理委员会批准。 顾商试点企业遍地开花。 数据显示，截至2023年3月末，共有60家机构纳入基金投顾试点，涵盖券商、基金、银行和第三方销售机构。 服务资产规模增至1464亿元，客户总数达到524万户。

基金投资咨询在相当程度上改善了客户的投资体验，也增强了基金公司业务的粘性。 广发基金发布的2年基金投顾数据报告显示，购买投顾的客户复购率达到66.26%，客户留存率为75.39%。 2021年8月18日至今年7月底，广发基金直销平台基金投顾客户平均交易次数为3.8次，低于2020年广发基金直销平台平均活跃交易次数（28.9次）。同期机构个人客户公共非商品产品。

今年6月，证监会发布《公开募集证券投资基金投资咨询业务管理规定（征求意见稿）》，指出试点基金投资咨询业务基本符合转制条件。定期练习。

目前，基金公司及基金子公司、券商、第三方机构等机构正在加速“赛马”，制定独特的策略，以突出重围。 未来，更多类型的机构有望进入赛道，各基金投顾机构也进入了加速打造自己投顾品牌的时期。

基金投资咨询诸多问题需要解答

证券时报记者采访华北某公募基金高管时，对方直言基金销售存在诸多问题，如向风险承受能力低的投资者推销高风险基金、大力推荐市场高位的热门基金等。 ，并赎回旧基金购买新基金。 等待。 这些问题导致基金持有体验较差、投诉率较高。 基金销售不规范对基金品牌产生负面影响。

证券时报记者此前通过问卷调查发现，国内基金投顾业务发展仍面临困难和困难：

一是分支机构积极性不高。 问卷调查显示，受访的22家机构中高达41%的机构表示，分支机构参与基金投资咨询业务的积极性不高，重点仍是产品销售； 27.27%的机构表示积极性一般，需要依靠总部费用补贴； 仅13.64%的机构表示其分支机构从事基金投顾业务的积极性较高。

其次，目前机构财富管理的重点主要是产品销售。 这也是制约基金投顾业务发展的重要因素之一。

第三，51.35%的机构选择“投资者即使报名基金投顾也赚不到钱”。 华中某机构表示，基金投顾合约客户整体盈利能力较低。

第四，45.95%的机构认为“基金投资顾问服务不足，与投资者购买公募基金没有太大区别”。 北京某大型券商人士表示，从客户的角度来看，购买基金的体验与通过基金投顾机构签约购买基金的体验并没有太大区别。

投资咨询是基金投资咨询专业水平和服务质量最直接的体现，也是投资咨询业务的重中之重。 投资顾问围绕资金分析、投资组合分析、策略计划、账户管理、持续服务等环节，面对不同类型客户的特点和需求，需要提供差异化​​服务。

可见，专业能力和服务覆盖范围也影响着基金投资咨询的发展。

券商开展基金投资咨询业务的优势在于广泛的客户基础、专业的投研团队、丰富的服务经验。 尤其是依托遍布全国的分支机构，可以更好地触达客户，增强客户的信任度。 。 基金公司开展投资顾问业务的优势在于较强的投研能力、丰富的产品运营经验和较高的品牌认知度。 基金销售机构在连接客户中的“客户”部分方面具有天然的优势。

对此，业内人士认为，此次广东省多家券商、公募基金、销售机构强强联手，加强全面合作，积极发挥各自专业优势，共同建设投资顾问学院，将有助于加强投资顾问团队实力。 完善投资顾问团队，为投资者提供个性化、精细化的投资咨询服务。

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