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接受基金投资咨询服务的持有人拥有更好的投资体验。数据显示，接受基金投资咨询服务的持有人正收益比例约为普通投资者的2倍，持仓收益率高出7.3个百分点

在当前动荡的市场环境下，基金投资顾问发挥着越来越重要的作用。

从相关数据来看，投资顾问业务在一定程度上优化了投资者的行为，帮助投资者提高了收益。 与此同时，投资者对基金投资顾问公司的需求大幅增加。

在业内人士看来，基金投顾未来发展空间广阔，但能否更好地读懂投资者的心，实现“千人千面”的服务，成为基金投资面临的难题咨询机构。

基金咨询改善投资者交易行为

投资者对陪伴的需求更高。

从“帮你投票”各项服务的使用情况来看，与今年前四个月的月均服务使用率相比，5月份的数据增长了23个百分点，市场解读的浏览量而附带的内容也增加了30个百分点。

从效果来看，这种投资顾问服务并不是简单的“安慰剂”，其优化投资者投资行为的作用正在逐渐显现。

“帮你投资”数据显示，使用较多投顾服务的用户，再投资率、净认购率和留存率均显着提升。 以用户月均服务频次为例，截至6月30日，与非用户再投资率相比，使用过投资顾问服务的投资者绝对值上升了15.1个百分点。

从对交易行为的影响来看，投资咨询服务的使用对投资者的交易公司产生了积极的影响。 “帮你投票”数据显示，从持有时长来看，与非用户相比，截至6月底，过去一年使用过投顾服务的用户留存率高出3个百分点，且保持时间高出 5 个百分点。 新开的定期投资率高出近2倍，人均持有量也高出近2倍。

近日，天天基金还公布了《投资顾问管家2023年半年度账单》。 数据显示，接受基金投资咨询服务的持有人的交易频率低于普通投资者（指直接购买基金产品的投资者）。 具体来看，接受基金投资顾问服务的持有人平均持有单只基金392天，而普通投资者平均持有单只基金280天。

此外，接受基金投资顾问服务的持有人拥有更好的投资体验。 数据显示，接受基金投资咨询服务的持有者获得正收益的比例约为普通投资者的2倍，持仓收益率高出7.3个百分点。

监管为基金投资顾问保驾护航

基金投资顾问业务已成为各机构关注的焦点。 证监会数据显示，截至3月底，基金投顾试点机构60家，涵盖券商、基金、银行和第三方销售机构，服务资产1464亿元，合计524 万客户。

监管也在持续为基金投顾业务的发展保驾护航。

今年6月，中国证监会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》。 除了进一步明确“投资环节”的法律制度和业务控制规则外，《条例》再次加强了对“咨询服务”的监管，针对“重投资、轻对价”、“咨询服务”等问题。基金投顾行业的“服务产品化”，全面强化了对“顾”的要求。

在不少业内人士看来，基金投顾有着广阔的发展空间，将帮助行业解决“基本人不赚钱”的痛点。

恒生电子高级副总裁张国强表示，我国财富管理市场仍处于发展初期。 随着金融市场的不断成熟，金融投资变得更加专业和复杂。 个人投资者自主筛选和投资基金难度较大。 通过专业投资咨询机构进行财富管理有望成为主流。

“财富管理是一个巨大的市场，投资建议提供的是一种服务而不是标准产品，而且是建立在客户的信任之上的，因此很难形成‘赢家通吃、一家独大’的局面”未来，投资咨询业务将千帆竞发。 英米基金CEO肖文表示，将体现在两个方面：一是投顾机构多元化，不同资源禀赋、不同规模的机构会采取差异化的投顾模式，满足不同类型的客户。投顾模式的多样化、客户圈层的差异，都会对投顾服务模式产生不同的要求，如组合跟投模式、咨询策划定制账户模式等。财富管理市场容量巨大，每个投顾服务模式都存在差异。模式有发展机会。

“了解我”比“满意的收入”更重要

“叮，你的投资组合已经连续5个月亏损了，现在正是入市的好时机，点击详情查看分析。” 相关应用，却频频收到类似的“安慰”文章，这让她更加烦恼和焦虑。

在发挥日益重要作用的同时，能否更好地读懂投资者的心，实现“千人千面”的服务，成为基金投顾机构面临的难题。

“这个投资组合今年一直在亏损，还让我加仓。虽然我明白道理，但心理上很难接受。这种投顾服务增加了我的焦虑感。说实话，我经常感觉“投资咨询服务不太了解我。”小月说。

《中国基金投顾蓝皮书》认为，从长远来看，要想深挖基金投顾客户的心理需求，“懂我”其实比“满意的收益”更重要。 目前，基金投顾客户的满意度不高。

《蓝皮书》分析认为，投顾服务的“理解”不可能靠基金投顾机构单方面的努力来实现。 基金投顾业务未来能否走向成熟，需要客户和机构“双管齐下”。 一方面，机构不断了解客户需求； 另一方面，客户也通过提高投资智慧，更好地理解和表达自己的需求。 只有双方长期互动、磨合，才能促进基金投顾服务的定制化、个性化。

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