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信托行业的严格监管和高压持续，监管部门对违法违规行为的查处力度也加大。

据华夏时报记者不完全统计，今年以来共有7家信托公司被罚款，罚款总额1717万元，其中4家信托公司被罚款百万元以上。 截至9月底，雪松国际信托有限公司（以下简称“雪松信托”）已被处以单笔罚款690万元，这是目前最大的一笔罚款。

业内人士告诉华夏时报记者，近年来信托公司暴露的问题较多，违规行为也有所增加。 “对违规行为进行处罚，都是为了追究以前在业务和管理方面的违规行为。”

一个月内罚款200万美元

近期，多家信托公司接连开出大额罚单，引发业内更多关注。

9月中下旬，国家金融监管总局厦门监管局、江西监管局各开出100万元罚款。

其中，厦门监管局对厦门国际信托有限公司（以下简称“厦门国际信托”）罚款415万元，并对3名相关责任人给予警告。 江西监察局对雪松信托（原中江国际信托有限公司）罚款690万元，并处罚该公司原董事长、总裁、副总裁、风险官等多名高管。

具体来说，厦门国际信托的主要违规行为包括：项目审批不审慎； 贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用； 流动资金贷款需求计量不准确，导致贷款超过需求； 信用管理机制不健全； 风险数据不准确； 信托业务分类不准确； 固有的业务风险分类不准确。

雪松信托的主要违法违规事实包括：非法向地方政府提供融资、接受地方政府承诺书担保； 违法接受政府承诺书担保的； 为开发商资质不合格的房地产开发项目提供融资； 财务管理存在重大风险，分配固有资金被大股东占用、未如实记录； 部分固有资产未计提减值准备； 薪酬管理不合规； 信托项目设立不审慎； 投后管理不负责，导致信托资金被挪用； “四证”房地产开发项目融资不足； 未尽职管理信托项目，导致信托财产损失； 违法为政府购买服务项目提供融资的； 未对重大关联交易管理进行尽职调查； 信托计划投资前调查不充分，导致信托财产损失。

上述两家信托公司虽然被罚款的原因不同，但也存在类似的违规行为，比如贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用。

在房地产项目方面，雪松信托不仅为开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资，还为“四证”不全的房地产开发项目提供融资。

金融分析师廖和凯表示，去年以来房地产行业波动较大，相关信贷和投资业务问题暴露较多，相应违规行为也较为集中。

此外，今年以来不少信托公司多次受到处罚。 罚款的原因还围绕着向不符合规定的房地产项目发放贷款、变相使用信托资金以及管理层未履行职责，导致信托财产损失等问题。

“从主要违法违规行为来看，仍主要集中在房地产业务、地方融资平台业务、履行受托人职责等方面。这说明部分信托公司存在违法违规、未尽到责任的情况。”在业务发展过程中。” 永益信托研究员帅国让告诉华夏时报记者。

据华夏时报记者统计，2022年，18个银保监局共向21家信托公司开出罚单112张（含个人），罚金总额6814万元，其中14家信托公司被处罚。处100万元（含）以上罚款。 信托公司受到处罚的主要原因包括：经营不审慎、内控制度建设存在缺陷、违规为房地产项目和地方政府融资、信托资金贷后投后管理不到位、违规关联等。 - 当事人交易。

“与去年相比，目前处罚金额略有减少，但严格监管的情况没有改变。” 帅国让说道。

行业仍处于深度调整期

近年来，在金融违法行为行政处罚中，同时处罚金融机构和直接责任人员的趋势日益明显。 这就是业内俗称的“双重处罚制度”。

在9月披露的罚款中，除了雪松信托外，中江国际信托多名前高管也受到处罚。

例如，时任中江国际信托有限公司、雪松国际信托有限公司副总裁、联席总裁黄浩被给予警告，并罚款55万元； 对时任中江国际信托有限公司总经理易勤华给予警告，并处以20元罚款；对时任中江国际信托有限公司总经理钟家旭给予警告，并处以20万元罚款； 时任中江国际信托有限公司副董事长于森清给予警告，并处罚金10万元； 随后对中江国际信托有限公司给予警告，并罚款10万元； 国际信托有限公司副总裁黄雪梅给予警告，并罚款5万元； 时任中江国际信托有限公司副总裁周粤明受到警告。

此外，时任厦门国际信托风险管理部副经理雷大林被警告，时任厦门国际信托西南业务部总经理宋昌旭被警告，时任厦门国际信托信托经理厦门国际信托五部黄沙林被警告。

业内分析人士表示，近年来，处罚的原因不仅集中在特定业务上，监管机构也不断加大对信托公司和责任人的监管力度。 “双罚”下，监管专业性不断提升，展现合规监管常态化。 和系统化的结果。

值得注意的是，资管新规出台后，信托行业转型遇到较大困难，特别是2022年以来，市场规模增速放缓，业务收入大幅下滑。 不过，2023年6月1日，信托行业分类新规《关于规范信托公司信托业务分类的通知》正式实施。

帅国让表示，信托业务新三级分类下，信托公司除了注重内控制度和业务操作流程合规性外，还需要高度重视业务本身的合规性、项目后管理和项目风险。 、加强风险管理，遵守法律法规。 合规经营将成为越来越多信托公司的诉求。

中国信托业协会公布的数据显示，截至今年二季度末，信托资产余额21.69万亿元，较今年一季度末增加4699亿元，环比增长2.21%，比去年同期增加5769亿元。 元，同比增长2.73%。

对此，上海金融与发展实验室主任曾刚表示，从2023年上半年行业数据和信托公司财务数据来看，信托公司整体经营业绩仍面临挑战，但总体而言信托行业总体风险可控，“信托业务三分类”下有望迎来行业拐点。

“总体来看，信托行业仍处于深度调整期，相关收入指标修复仍需要一段时间。” 曾刚说道。

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