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因银行基金销售业务违规，又被开罚单1张。

日前，四川证监局发布行政监管办法显示，邮储银行四川省分行因基金销售业务违规，对该分行发出警告信。

值得注意的是，今年以来，多家银行因基金销售业务违规被罚款。 据蓝鲸财经记者统计，1月至今，各地证监局因违规基金销售业务向银行开出罚单34张，涉及27家银行。

从违规原因来看，“无证执业”的基金销售人员成为处罚的重灾区。 同时，还包括销售人员发送未经审核的基金宣传材料、银行未对基金销售业务进行适当性自查等问题。

有业内人士指出，各机构应切实加强风险控制和合规机制建设，强化相关人员管理，培养人员合规意识，严守合规底线。

年内27家银行被“收购”

8月16日，四川证监局发布行政监管办法称，中国邮政储蓄银行四川省分行基金销售业务部负责人、基金销售业务负责人存在以下情形：其分支机构、基金销售人员未取得基金业务资格。 分支机构采取出具警告信等行政监督管理措施。

蓝鲸财经记者注意到，近年来，银行因基金销售业务违规而被罚款已成为常态。

据蓝鲸财经记者统计，仅今年以来，各地证监局就针对违规基金销售业务向银行开出了34张罚单，共对27家银行进行了处罚。 除了一些城市商业银行和农村商业银行外，还有一些国有银行和股份制银行。 其中，多家银行不止一次被“点名”。

具体来说，今年以来，国有银行方面，邮储银行共收到3张罚款单，工商银行收到1张罚款单。

股份制银行方面，兴业银行共收到3张罚款，渤海银行、恒丰银行、平安银行各收到2张罚款，光大银行、中信银行各收到1张罚款。

城市商业银行：泉州银行、海南银行、重庆银行、厦门银行、唐山银行、昆仑银行、长安银行、临商银行、齐商银行、大连银行、晋商银行、德州银行、温州银行、杭州银行桂林银行被罚款。

农村商业银行方面，重庆农村商业银行、长春农村商业银行、昆山农村商业银行、温州瓯海农村商业银行也收到了罚款。

“无证上岗”成严惩领域

从处罚披露的具体信息来看，“无证上岗”的相关人员成为处罚的重灾区，其中包括基金销售业务部门负责人、基金销售业务员部门负责人等。分支机构、基金销售合规风控人员。

例如，8月7日，广西证监局披露桂林银行未加强人员资质管理的信息。 基金销售系统记录了不具备基金销售资格的人员信息，并将未获得基金销售授权的分支机构纳入基金销售考核范围。 时任该行南宁市惠东荔城社区支行行长的李格荣，未取得基金行业从业资格，通过客户群发送基金产品宣传信息。

从山东证监局7月份披露的罚款单来看，恒丰银行的三起问题均与相关人员“无证上岗”有关。 一是负责基金销售的部门中取得基金从业资格的人员不足本部门员工人数的一半，且部门负责人未取得基金从业资格； 二是部分人员从事基金销售信息管理平台的运维及合规风险。三是部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售活动。

今年4月，吉林证监局指出，光大银行长春分行部分员工不具备基金业务注册基金客户资格，负责基金销售业务的合规与风控人员未取得基金业务登记资格。基金业务资格。 今年1月，海南证监局还指出，渤海银行海口分行存在基金销售业务部负责人未取得基金业务资格、部分基金销售人员存在违规行为等问题。未取得基金业务资格。

蓝鲸财经记者获悉，《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《办法》）明确强调，基金销售机构应当加强人员资质管理，确保基金销售人员具备基金业务资格。 除中国证监会另有规定外，未经基金销售机构聘用的人员不得从事基金销售活动。

《办法》还指出，商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构申请基金销售业务资格登记时，基金负责人取得基金业务资格的销售业务部门应当不少于该部门从业人员人数的1/2。 部门负责人须取得基金业务资格，并具有2年以上基金业务经验或5年以上金融机构工作经历； 需要有基金从业资格。

除基金业务资质问题外，银行违规行为还包括未每六个月对基金销售业务的适当性进行自查并形成自查报告、未在限期内完成上一年度检查报告等。每年结束后3个月。 监督审计报告未将投资者长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员的考核评价指标体系，合规与风控人员对基金销售业务运作的监督检查有效性不足。

有业内人士指出，各机构应切实加强风险控制和合规机制建设，构建权责明确、清晰有效的流程体系，加强相关人员管理，严守合规底线。 “我们要在公司内部营造良好的合规文化，加大对人员特别是销售人员的合规培训，提高人员合规意识，杜绝销售过程中违规行为的发生。” 业内人士表示。

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