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基金大V正规化后，“大V模式”成为基金投顾机构拓展业务的捷径，在提升规模、优化服务方面发挥了很好的作用。 业内人士认为，一些投资者之所以寻找大V，不仅是因为他们的认可度很高，还因为他们能够提供有价值的服务。

孵化你自己的大V

“坤坤、蓝蓝还有希望吗？什么样的基金能涨能抗跌？” 抖音平台上，一位戴着圆框眼镜、头戴蓝色工作帽、大头可爱的“厂长”不断抛出一个又一个接地气的问题，并得到详细解答。 据报道，这个拥有数万粉丝的“82年选基工厂”，其实是英米基金的员工。

据了解，英米基金通过自我孵化打造了特色鲜明的IP矩阵。 《1982年的基地选厂》、《妙点经》、《志强的根本支撑笔记》、《思源陪你慢慢致富》等金融领域的KOL（关键意见领袖）已逐渐涌现。脱颖而出。

目前，一些基金投顾机构正在通过打造IP形象，在内部孵化自己的大V。 传统金融机构在开展基金投顾业务时，还鼓励员工开户、从中挑选“潜力股”，并大力投入重点培训。

在一家基金投资咨询机构工作的小葛表示，市场上的大基金V之所以受欢迎，是因为它们在某个方面击中了投资者的痛点。 基金投顾机构需要投入更多的时间和成本在内部孵化大V，并允许试错。

“我们曾经把一个帅哥公众号的受众定位为年轻的投资和咨询用户，但后来发现年轻人对他不感兴趣，但中老年投资者却很喜欢他。 基于此，团队改变了包装策略。” 小葛表示，过去在打造大V时，最终的结果有时与最初的预期相差很大。 想要内部成功孵化大V，需要持续进行精细的数据研究和内容打磨。

大V对投资者的服务更满意

“我今年买的基金投顾组合亏了钱，机构只是给我发了一些投资意见，并没有感受到投顾的服务价值。至少用大V买会更正宗。”知道这个投顾组合背后有一个真人，而且大V沟通的时候也是有真感情的，有时候还能互动。 有投资者表示。

此前，毕马威团队与先锋先锋投顾团队联合撰写的《中国基金投顾蓝皮书》显示，目前基金投顾的客户满意度水平不高，品牌之间也没有太大差异。 无论是在喜爱度、需求满足度还是差异化方面，投顾品牌之间都不存在差距。

业内人士认为，“大V模式”之所以容易被投资者接受，主要是因为与“机构模式”相比，投资者对大V的认可度更高，辨识度高，对投资者更有吸引力。投资者在服务和陪伴方面。 使满意。 不过，并非所有基金投顾机构都有能力在内部孵化大V，直接邀请“成熟”大V加入是时下较为常见的方式。

“每隔一段时间，就有基金投资咨询机构来找我谈合作、加盟，但我都拒绝了。” 某基金大V告诉上海证券报记者，很多基金投顾机构都会询问一些知名公司。 大V伸出了橄榄枝。 过去的一年里，类似的邀请已经有很多次了。 有的组织甚至不时上门询问意向，诚意十足。

“不仅是基金投资顾问，很多互联网基金销售平台也在动员大V入驻，因为大V不仅能为平台带来流量和规模，还能更人性化地服务投资者。” 大V告诉记者。 解释。

不过，上述大V也坦言，有机构邀请大V挂靠其投资咨询牌照，主要是希望利用大V的声誉来吸引流量，实现增长。 “‘大V模式’本身并没有什么问题，但如果机构目光过于短视，只想利用它，那么对其投顾业务的长远发展是不利的。”

基金投资顾问个性化服务有待优化

“今年以来，有的客户亏了钱就直接卖掉了投资基金投顾组合。有的客户向我抱怨，既然投顾组合也会亏钱，还不如直接买基金或者股票。” 一些券商投顾机构人士表示，传统金融机构让投顾业务“跑量”其实是比较容易的。 他们只需调动一些存量资源，在一线推广，就能取得成效。 但如果只是像卖基金一样卖投顾，那就背离了基金投顾解决投资者获得感的初衷。

上述人士表示，如果不改变以往“卖产品”的思维，无论是采取“大V模式”还是“机构模式”，都不可能提高投资者对基金投资的认可度。顾问。 如今很多基金投顾机构更关心规模和创收，而KPI（关键绩效指标）的考核方向也让一线员工忙于增加销量，而不是专注于售前售后的投顾服务。

今年证监会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》，重点针对基金投资顾问行业存在的“重投资、轻对价”的问题”以及服务“产品化”的趋势，对“顾问”“服务”进行了强力监管，对“顾”的要求全面强化。

从数据来看，个性化的投顾服务确实能够在服务投资者方面起到一定的作用。 例如，当市场下跌时，一些投资者会对投资咨询服务提出更高的要求，希望看到更多实时有价值的市场分析和对策。

以基金投资顾问“帮你投资”为例。 今年5月市场下跌期间，投资者对“帮你投资”各项服务的整体使用率较前四个月的月均服务使用率有明显提升。 23%。 而进入6月，随着市场的复苏，“帮你投票”服务的使用率回落至前四个月的平均水平。

英米基金相关人士表示，基金投顾机构应以投资教育引导投资顾问，以投资顾问赋能交易。 目前，机构已通过客户体系、标签体系和投顾内容平台了解用户，推荐更适合的投教内容，严格筛选产品，打造集教育、投资、咨询于一体的投顾服务体系。

“在业务发展的过程中，最大的困难就是如何满足客户的个性化需求。满足客户的个性化需求，就需要建立千人千时千面的思维。” ” 该人士表示，投资是一种克服人性的弱点，基金投顾机构必须投入大量的时间和精力做好投资教育、投资研究、陪伴用户整个生命周期等基础工作。

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