随着近年来区块链、虚拟货币等概念的大火，无论是大妈，还是学生、白领、甚至是一些银行高管、金融圈大佬都相继掉入“币圈”。

这些披着区块链的华丽外衣，干的却是“传销币”的骗局。不少人上当受骗为此倾家荡产。

小编为大家总结了七种常见的金融骗局，希望大家有所警觉，毕竟天上不会掉馅饼，更不会有免费的午餐。

1、传销币陷阱

陷阱模式：以数字货币为幌子来进行传销，注册免费得矿机，拉微信群推广就能获取收益。上涨过程中疯狂鼓励人买币，在下跌过程中，又宣传赶紧入场。庄家拉盘，一堆敢死队就去接盘了。

陷阱指数：★★★★★★★★★★★★（爆了）

陷阱案例：2017年12月，维卡币传销组织对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币,升值空间大, 通过微信群、社交软件群、公众号进行洗脑，诱骗他人投入巨额资金,并设立门槛，会员注册后不能退回、退款。

这两年数字货币有多火，大家都知道吧，越火坑越多啊。

小编告诉大家最简答的三种识别关于传销币的方法：

1、 是否需要交会费：大部分的传销币都需要交会费，而且会费分不同的等级，享受不一样的收益模式。

2、 是否需要拉“人头”，从而获得相应分成：这是所有传销币都有的特点。

3、 是否提现困难：一般的传销币是不会轻易让你把钱提现出来的，他们会设置一系列障碍。比如几个月或半年不能提现；提现需要扣去高昂的手续费、不能超过总金额的多少比例、继续“拉人头”才能提现等。

传销币都有这几个特点：收益讲得天花乱坠，只涨不跌；拉人头赚分成；提现很难。

2、非法交易平台（期货、白银、现货原油）

陷阱模式：各类假的交易承诺较高的年化收益率，但这是一场对赌游戏，后台人员通过控制操作平台价格，并且在交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的价格，在交易软件上却由直线飙升。

陷阱指数：★★★★☆

陷阱案例：昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，制造交易火爆的假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子就飞了。

最近还有一个专门做国际期货、A股股指期货的交易所，叫做伯克国际，目前网站还在，这个交易所轻轻松松就能开户。

这个期货交易所就是坑爹的，我在这里指出来，如果你还投，算你狠，狠起来连自己都坑。

防骗技巧：记住凡是没有期货业协会备案的期货公司都是假的，不要到无任何部门批准设立的“黑平台”、“黑中介”参与交易。投资期货、现货白银没有门槛、0成本都是骗局。

3、外汇交易诈骗

陷阱模式：国内外汇交易平台打着国外监管的旗号行骗，构建虚拟的外汇交易平台，在数据上造假，在用户初入市场之时给予盈利的甜头；在交易时滑点，使下单的点位和最后成交的点位存有差距，牟取暴利。

陷阱指数：★★★☆☆

陷阱案例：金管家声称是恒星外汇平台的代理商，受到海外监管局的监管，但只是一家套牌公司，用虚假交易平台，以保本的噱头，高额的回报诱骗群众投资，诈骗金额高达数百亿，涉及投资人数几十万人。

目前有一个外汇平台，叫做鼎兴环球，平台之前叫做鼎鑫环球，后来更名为鼎兴环球，为什么改名不得而知，但该平台已经无法正常出入金了。

防骗技巧：中国法律规定大陆不得设立公司组织公民炒汇，国内能够炒外汇的正规渠道只有银行，但保本保息都是谎言。

4、邮币卡、纪念钞等收藏品投资骗局

陷阱模式：以高额收益为诱饵，吸引投资人下载投资平台软件并投入资金，再通过操盘先给予少部分收益或在冒充“受益群众”群内发送虚假收益，吸引受害人追加投资后，弃公司跑路。

陷阱指数：★★★★☆

陷阱案例：去年一家名叫 “荣丰”的投资公司就是代理商，在平台上购买邮票成为“庄家”，随后投入大资金炒高邮票票价，诱骗散户进场，并通过一些交流博取客户信任，再为其介绍“老师”进行投资，割一波韭菜就赚到钱了。该案涉案金额高达7000余万元，受害人遍布全国各地。

割韭菜是怎么来的，现在知道了吗？

防骗技巧：邮票、纪念币还是艺术收藏品，这些都不是普通老百姓(603883,股吧)能轻易涉足的。另外要提防各种自称为“专家”和“老师”，现在这个时代，老师可是随便想叫就叫的。我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中国人民银行来进行，购买时还应通过正规渠道，否则很容易被骗。

5、新三板原始股投资骗局

陷阱模式：去年底以来，有不法分子低价从新三板挂牌企业受让股份后，以“即将转板上市、升值空间大”为由，诱骗投资者高价买入这些新三板股票，获利达10倍。另外也有公司宣称即将在新三板在上市，向社会公众发售或转让“原始股”，有的还承诺固定收，实则利用投资资金进行非法集资。

陷阱案例：2017年6月，一起新三板股票案在上海静安法院宣判，12名涉嫌非法买卖新三板股票的不法分子获刑，该案涉案金额达4348.8万元，这实质上却是一场面向大众的以非法集资为目的的股权融资骗局。

许多原始股转让中介人员，大多自称是美女，通过微信、QQ等社交软件寻找目标客户，宣传股票的巨大升值空间，偏偏就有很多人中招。

色字头上一把刀啊，年轻人。

陷阱指数：★★★☆☆

防骗技巧：一般情况下，只有公司的创始团队、高管等人，才会拥有公司的原始股，他人想要拥有原始股，可以通过认购公司增发的股份等方式获得。另外新三板投资门槛高，也不是你随随便便就能玩的。

6、共享经济非法集资

陷阱模式：打着目前最火的共享经济的旗号，租高档的办公场所，通过各种会销，拉拢各行业人士投资加盟，声称将消费转化为投资，承诺高额返现。

陷阱指数：★★★★★

陷阱案例：有一家叫鑫圆共享的公司，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后，就停止返现。目前，该案件还在审理当中。

消费了，反而还能赚钱，这种天上掉馅饼的事居然还很多人相信。

防骗技巧：这种模式资金来源于商品的溢价收入或者会员和加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头“以旧还新”。遇到这种“赚钱机会”，你可以根据它的资金来源去判断，特别要警惕“拉人头”的传销模式。

7、理财产品诈骗

陷阱模式：最多的就是银行理财产品“飞单”，就是以产品高收益为诱饵误导销售，隐瞒产品真实信息，从中赚取高额回扣和利润。甚至一些不法分子通过注册假基金、假民营银行来忽悠投资者。

陷阱指数：★★★★★

陷阱案例：2017年的民生银行(600016,股吧)假理财案，可谓是轰动一时。80后女行长张颖以老客户因为急需用钱，愿意牺牲一些收益为由编造借口，将一款保本产品以8.4%的年化收益转让给其它客户。多名客户因为相信民生银行而进行了投资，结果资金被套，遭受不少损失。

防骗技巧：资管新规下来，现在没有保本保息这一说了。另外，在投资理财产品时，对银行的业务员不要过度信任，要自己多看看理财的条约。

结语

骗局层出不穷，很多时候并不是因为骗子有多高明，而是人们无法克制贪欲，总相信一夜暴富，固执地把骗子当作偶像崇拜。

监管的缺失，人性的贪婪，让你误以为找到了赚钱的窍门。但我想说，如果你不长点心，你的生活将会一地鸡毛。

你要知道：你贪的是他们的利息，他们贪的是你的本金啊！

天上不会掉馅饼，更不会有免费的午餐。之所以有那么多的传销币和金融骗局出现，而每一次都有数不尽的投资者趋之若鹜。

正是因为他们心中的那一份贪婪，即使明知是传销币也想冒着尝试一下。
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