天津银监局连发5张“黄牌”：广发、招行、兴业、平安被罚

21世纪经济报道 21财经APP 叶麦穗 广州报道

7月10日，天津银监局连续发布5份处罚公告，涉及兴业银行、招商银行、广发银行、平安银行四家银行。

公告显示，兴业银行天津华苑支行因贷后管理失职，信贷资金回流借款人，被罚款人民币50万元；招商银行天津分行因向不符合条件的借款人发放贷款、贷后管理失职两问题，被处以40万元人民币罚款；平安银行因贷前调查不到位，向环保未达标的企业提供融资；贷后管理失职，流动资金贷款被挪用，被罚款人民币50万元；广发银行天津分行存多项问题被罚款人民币200万元。

被罚款最多的广发银行天津分行，被银监局指出存在多项内控问题：贴现资金回流，用途把控不力；贷后管理失职，流动资金贷款被挪用；贷后管理失职，个人贷款资金被挪用；员工账户为客户过渡资金，未严格审查银行承兑汇票贸易背景。

天津银监局同时对广发银行天津分行员工程某某做出警告处分，称其以个人工资卡账户为他人过渡资金，开立银行承兑汇票或补足敞口，且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景，最终形成实质风险。

今年以来，银行业罚单数量密集。截至6月30日，银监系统针对商业银行以及金融机构违规行为的罚单总计1668张，罚没金额总计超14亿元，其中浦发银行(9.570, 0.00, 0.00%)成都、上海分行因内控严重失效等问题连续收到4.62亿元、5856万元的巨额罚单，监管态势持续加压。