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如今，金融黑产已成为扰乱金融市场秩序的严重社会问题。 值此六月消费者权益保护重点宣传月之际，世界金融论坛与世界银行联合举办“中国金融消费者权益保护：监管合作、打击金融黑产、健全法律框架”学术研讨会。金砖国家智库研讨会28日在北京举行。 握住。

6月28日，妈妈消费党委副书记白恒斌在“保护中国金融消费者权益：监管合作联动打击金融违法产品提高金融消费者权益保护”研讨会上发表讲话法律框架”。

研讨会上，即时消费金融股份有限公司（以下简称即时消费）党委副书记白恒斌分享了《策马扬鞭，任重而道远》的主题- 关于打击金融部门黑产的即时消费者报告”。 公司完善内部机制，扩大产业联盟，积极助力打击金融黑产。 截至6月20日，已配合25个省份公安机关受理打击非法代理维权案件183起。

白恒斌指出，黑产投诉、违规信用修复严重扰乱了金融市场秩序，即消费构建了完善的体系帮助打击金融黑产。

一是密切内部协作，完善黑色产业投诉常态化机制。 具体来说，由消费者权益保护部牵头，合规部、法律内控部、风险控制部参与。 涵盖投诉处理、定期回溯、案件分析、数据监测、跨部门协作等重要环节，实现事前预防、部门间协调。 监控、事后回顾等全过程管理。

二是积极配合警方，帮助建立打击金融黑产的良性机制。 《关于防范金融领域代理维权风险优化营商环境的通知》发布后，消费者立即迅速响应，立即成立专项工作组，严厉打击违法代理维权行为，全面打击违法代理维权行为。开展内部线索梳理和法律研究，并与当地警方合作。 加大对侵害金融业和消费者权益犯罪活动持续集中追溯打击力度。 截至目前，公司已配合25个省份公安机关受理打击非法代理维权案件183起，对74名犯罪嫌疑人给予刑事或行政处罚。 在打击金融领域其他犯罪方面，仅2023年，即时消费就配合警方打掉13个电信网络诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人151名。

三是加强与行业合作，成立全国首个打击金融黑产联盟。 在政府的引导和金融同行的支持下，马妈于2022年3月牵头成立打击金融非法产业联盟（AIF联盟）。该联盟目前有62家成员，包括上海浦东发展银行、中国光大银行等银行、重庆银行、重庆农商行等全国性和地方性商业银行，招联、捷信等领先消费金融机构，乐信、度小满、福州360等网络小额贷款机构，以及科技公司等字节跳动。 依托AIF联盟平台，消费妈妈联合多家会员单位，帮助警方受理并打击了10余起非法代理维权案件。

白恒斌表示，当前打击金融黑产仍面临一些棘手问题。 例如，非法征信修复机构伪造或提供虚假材料，导致金融黑色产业犯罪数量急剧增加，并逐渐向非金融监管部门蔓延，给金融机构的正常运行造成严重困扰。公司。

此外，打击金融领域刑事案件的标准尚未制定。 首先，案件的法律定性难度较大，国家尚未出台针对金融黑色产业违法犯罪活动的专门法律法规。 二是金融黑色产业线索收集困难。 专业金融黑业犯罪团伙反侦察意识极强。 刑事证据往往经过层层包装、转移，给取证带来很大障碍。 以冒用金融机构发送电信诈骗链接案为例。 有的案件，犯罪链条甚至涉及十几个中间环节，取证难度极大。 三是金融黑产案件立案所需的证据标准较高，在公共当局介入之前很难获得完整的犯罪证据。 四是行业打击金融黑产合力尚未形成。

白恒斌建议，公安、市场监管、通信管理、金融监管等相关部门要相互配合，金融机构要积极协助，进一步建立健全打击金融黑色产业的联动合作机制，形成打击金融黑业的联动协作机制。联合执法力量，积极介入打击打击，集结执法整顿力量，以打击促预防，继续保持打击金融黑产的高压态势。

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